Gagner de l’argent n’est que la moitié de la bataille, le garder est l’autre partie. Cependant, si vous lisez les publications financières, plus de 50 pour cent des articles portent sur les façons de faire de l’argent. Épargner de l’argent ne fait pas la une des journaux, mais c’est vital pour votre succès à long terme. C’est dans cet esprit que j’aimerais vous parler de certains moyens importants qui peuvent vous aider à préserver votre patrimoine.

Tout d’abord, permettez-moi d’être honnête : je ne suis pas avocat, et il ne s’agit pas d’un avis juridique professionnel. Je partage avec vous des conseils qui ont fonctionné pour moi et ce que j’ai appris au fil des ans. Votre expérience peut être différente.

Créer un plan successoral et rédiger un testament

Trouvez un avocat de bonne réputation qui se spécialise dans la planification successorale. Il y a de nombreuses raisons d’établir un testament, dont certaines sont la protection des biens, un plan et un guide pour poursuivre votre héritage après votre décès, pour offrir des prestations aux membres de votre famille, soutenir votre cause préférée, empêcher vos proches de se battre au tribunal successoral, et bien plus encore. C’est une exigence.

Diversifier

La diversification vous aidera à répartir votre argent entre des placements plus risqués et moins risqués. Vous pouvez avoir un pourcentage de votre actif sur le marché boursier, qui doit être diversifié en plusieurs produits différents, comme les titres à revenu fixe, les marchés émergents, les actions technologiques, les obligations, etc. Avoir également un pourcentage en espèces pour maintenir la liquidité afin de profiter de toutes les occasions qui se présentent. Et vous devriez avoir un pourcentage de votre actif investi dans l’immobilier. Ici aussi, vous pouvez vous diversifier dans différents types de biens immobiliers, tels que les bâtiments industriels, les bureaux, les centres commerciaux et les immeubles d’appartements.

Trouver un bon CPA et l’écouter

Un bon conseiller fiscal se tient au courant des dernières modifications de la législation fiscale et trouve les moyens juridiques de minimiser votre facture fiscale et de s’adapter à votre situation spécifique. Assurez-vous simplement que la personne avec qui vous travaillez est crédible et a une bonne réputation. Il est déconseillé de donner de mauvais conseils fiscaux ou d’essayer de cacher l’argent du gouvernement dans des comptes à l’étranger.

Cherche à obtenir de bons conseils juridiques

De bons conseils juridiques sont essentiels pour préserver votre patrimoine. Admettez-le, lorsque vous atteignez le sommet, vous pouvez devenir la cible de l’envie des autres, vous devez donc protéger vos biens contre les prédateurs. Les avocats devraient également examiner tous les contrats commerciaux, y compris ceux conclus entre des membres de votre famille et des amis avec qui vous faites affaire. Et s’il y a un différend, demandez-lui conseil avant de dire ou de faire quoi que ce soit que vous pourriez regretter.

Tenez-vous-en à ce qui a fonctionné pour vous : ne suivez pas les investissements dans la mode.

Le problème avec les dernières tendances lucratives, c’est qu’elles n’ont pas d’antécédents, il n’y a pas d’histoires de réussite. De plus, les nouvelles tendances ont tendance à attirer trop de personnes qui cherchent à profiter des mêmes possibilités. Il n’y a rien de mal à se lancer dans quelque chose de nouveau, mais cherchez quelque chose qui n’est pas si saturé qu’il est impossible pour tout le monde de faire un profit.

Lorsqu’il s’agit de fonds importants, vous ne devriez pas vous aventurer trop loin de votre zone de confort, que vous investissiez ou développiez votre entreprise, à moins d’avoir beaucoup d’argent et la tolérance au risque nécessaire pour faire des placements risqués. Beaucoup d’entreprises ont essayé de se développer en dehors de leur domaine, mais peu d’entre elles ont réussi.

Avoir une assurance

C’est probablement l’un des conseils les plus importants de tous. De nombreux entrepreneurs n’ont pas suffisamment d’assurance ou ne sont pas du tout couverts par certaines catastrophes comme les tremblements de terre, les ouragans, les vents violents, la grêle, les inondations, etc. Recherchez un courtier d’assurance expérimenté et digne de confiance qui peut concevoir les polices qui conviennent le mieux à vous et à vos placements.

Investir dans l’immobilier

L’immobilier a toujours été à la base d’une énorme richesse. Si vous voulez avoir une vie libre financièrement, éduquez-vous et devenez un investisseur, même si vous n’allez pas faire des ventes ou des transactions, mais simplement comprendre ce que cela signifie d’investir dans l’immobilier.

Peu importe comment vous gagnez de l’argent, l’immobilier est le meilleur moyen de le préserver car, d’une part, il est gonflable si vous investissez sur le long terme.  

Ce que j’aime aussi dans l’immobilier, c’est que votre investissement ne doit pas nécessairement être inactif. Bien qu’une action ou un fonds commun de placement fluctue simplement à la hausse ou à la baisse à moins d’avoir un petit dividende qui arrive régulièrement à échéance, votre placement sur le marché boursier ne peut vous procurer un profit que lorsque vous le vendez. D’ici là, vos gains ne sont que sur papier. Cependant, l’immobilier peut faire de l’argent pendant que vous le louez à quelqu’un d’autre.

Préserver votre argent, c’est le protéger. Parfois, cela peut signifier réduire au minimum vos factures de taxes, prendre des précautions contre la fraude fiscale.

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