Résumé

Un “MoneyGram” désigne toute transaction de transfert d’argent facilitée par MoneyGram International, Inc. cette organisation est une société de services financiers basée aux États-Unis avec des succursales situées dans plus de 170 pays. Ce type de service de transfert d’argent élimine le besoin d’un échange personnel, car il permet à quiconque d’envoyer et de recevoir de l’argent directement à une autre personne qui peut se trouver dans un endroit éloigné (par exemple dans un autre pays). Les virements sont généralement effectués entre des succursales MoneyGram, une personne envoyant l’argent par l’intermédiaire d’une succursale située près de chez vous et le destinataire transférant le montant à une autre succursale que la vôtre. Il y a des variations de ce processus, selon le pays dans lequel vous envoyez de l’argent. Par exemple, au Mexique, il est possible d’envoyer de l’argent à déposer directement sur le compte bancaire du destinataire, tandis qu’aux Philippines et en République dominicaine, l’argent peut être livré au domicile du destinataire. Avec l’avènement d’Internet, le processus peut maintenant se faire en ligne en s’inscrivant et en utilisant le site Web MoneyGram International.

Transfert d’argent

Le processus est analogue à celui d’un mandat-poste. Il est clairement dangereux d’envoyer de l’argent liquide par le biais d’un service postal ou de livraison, car il peut être facilement intercepté, volé et sera difficile à récupérer. L’envoi d’un chèque personnel n’est qu’un peu mieux car l’expéditeur n’a aucune garantie que le chèque aura suffisamment de fonds et ne sera pas retourné. Avec un mandat-poste, le montant envoyé est prépayé, ce qui signifie que le destinataire est sûr d’obtenir le montant exact. Il n’y a pas vraiment d’argent envoyé par la poste. L’expéditeur paie d’avance l’argent, généralement en espèces, dans la succursale d’origine, et cet argent est absorbé par les ressources de financement centralisées de l’entité de services financiers. Le montant exact est ensuite attribué au bénéficiaire à la succursale destinataire. Le processus est clairement documenté de bout en bout. Un numéro d’identification unique distingue chaque transaction. L’expéditeur dispose d’une copie de ce numéro unique qui peut être utilisée pour suivre la transaction, et le destinataire reçoit un reçu. L’expéditeur et le destinataire doivent présenter des documents d’identité personnels valides dans leurs succursales respectives.

Envoyer et recevoir de l’argent

La procédure typique d’envoi d’un MoneyGram commence par l’envoi de l’expéditeur à la succursale la plus proche. L’expéditeur doit avoir sur lui l’argent à envoyer en espèces et une pièce d’identité valide avec photo, comme un permis de conduire. À la succursale, l’expéditeur remplira le formulaire de soumission avec ses renseignements et ceux du destinataire prévu. Une fois la paperasse remplie, l’expéditeur livre l’argent et paie des frais de service qui sont basés sur le montant envoyé et la destination. L’expéditeur reçoit alors un reçu contenant le numéro de référence de l’opération. L’expéditeur doit communiquer avec le destinataire et l’informer que l’argent a été envoyé et lui fournir le numéro de référence afin qu’il puisse percevoir le montant. À l’autre extrémité du transfert, le destinataire se rend à la succursale MoneyGram la plus proche, présente une pièce d’identité avec photo valide et donne le numéro de référence.

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